מהם ETFs ואיך להשקיע בהם
מהם ETFs?
ETFs או קרנות סל, הן מכשירי השקעה פופולריים שנועדו לספק למשקיעים אפשרות לגוון את תיק ההשקעות שלהם בקלות ובעלויות נמוכות. מדובר בעצם בקרנות שמאגדות השקעות במגוון רחב של נכסים, כמו מניות, אגרות חוב, סחורות ואף מטבעות דיגיטליים. לדוגמה, משקיע יכול לרכוש ETF המחקה את מדד ת”א 125, ובכך להשקיע באופן עקיף במניות של 125 חברות הנסחרות על הבורסה בישראל.
יתרונות ההשקעה ב-ETFs
ההשקעה ב-ETFs מציעה כמה יתרונות משמעותיים:
- גיוון השקעה – על ידי רכישת קרן סל אחת, המשקיע מקבל חשיפה למספר רב של נכסים מבלי הצורך לרכוש כל מניה בנפרד. דוגמה לכך יכולה להיות ETF שמכיל מניות של תחום הטכנולוגיה, מה שנותן למשקיע חשיפה לכל המגזר ולא רק לחברה אחת.
- עלויות נמוכות – דמי הניהול של ETFs נמוכים בדרך כלל בהשוואה לקרנות מנוהלות. לדוגמה, דמי הניהול לספקית ETF עשויים להיות 0.2%, בעוד שקרן מנוהלת עלולה לגבות גם 1% או יותר.
- סחירות גבוהה – אפשר לקנות ולמכור את ה-ETF בכל עת במהלך שעות המסחר, כמו מניה רגילה, דבר שמקנה גמישות רבה למשקיע.
שלבים חשובים לפני ההשקעה
ישנם מספר מרכיבים חשובים שמתבקשים לקחת בחשבון לפני שמתחילים להשקיע ב-ETFs:
- בחירת ETF המתאים לצרכיך – יש לבחור את הקרן שתואמת את יעדיך הכספיים, רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת ואת האופק ההשקעות שלך.
- הבנת מבנה התשואות והסיכונים – כדאי להבין כיצד מתבצע חישוב התשואה של הקרן ומדוע זה חשוב.
- פתיחת חשבון השקעה – חשוב לפתוח חשבון השקעה באחת מהבורסות, כדי להתחיל לקנות ולמכור את ETFs.
סיכום
במאמר זה נביא סקירה מעמיקה על כל מה שצריך לדעת על ETFs, נדון בדרכים הנכונות להיכנס לתחום זה בצורה מחושבת וחכמה. השקעה ב-ETFs יכולה להיות אבן דרך משמעותית לניהול תיק השקעות מגוון ומוצלח.
ראה גם: לחץ כאן לקריאת מאמר נוסף
איך לבחור את ה-ETF המתאים?
כאשר מדובר בבחירת ETF, ישנם כמה קריטריונים חשובים שעליך לקחת בחשבון כדי לוודא שאתה making the right choice. נכון להיום קיימים אלפי ETFs בשוק, ולכן חשוב לבצע בדיקה מעמיקה לפני שמבצעים רכישה. להלן מספר נקודות עיקריות שיכולות לסייע לך בהחלטה:
- מטרת ההשקעה – לפני הכל, עליך להבין מה המטרות שלך בהשקעה. האם אתה מחפש השקעות לטווח הקצר או לטווח הארוך? האם אתה מעוניין בתשואות גבוהות במהירות או גידול מתון אך יציב?
- חשיפה לסקטורים שונים – ישנם ETFs שמתמקדים בסקטורים ספציפיים כמו טכנולוגיה, בריאות או נדל”ן. שקול אם אתה מעוניין להשקיע באחת מהקטגוריות האלה כדי להבטיח שהחשיפה שלך ממוקדת ואסטרטגית.
- עמלות ודמי ניהול – כמו שציינו קודם, דמי הניהול של ETFs נמוכים בדרך כלל מדמי ניהול של קרנות מנוהלות. יש לבדוק את שיעור דמי הניהול של כל ETF כדי לוודא שהרווח שלך לא ייפגע בשל הוצאות גבוהות.
- נזילות – חשוב לבחור ETFs עם נזילות גבוהה, מה שמאפשר לך לקנות ולמכור בקלות. נזילות גבוהה נמדדת לפי כמות המניות שנמכרות בכל יום. ככל שהנזילות גבוהה יותר, כך תוכל לבצע עסקאות בקלות רבה יותר.
- תשואות עבר – עליך לבדוק את התשואות שנרשמו בעבר על ידי ה-ETF. התשואות אינן מבטיחות תשואות עתידיות, אך הן יכולות לשמש כברר את איכותו של ההשקעה לאורך זמן.
לפני שתבחר ETF, מומלץ גם לערוך מחקר על המנהלים שמנהלים את הקרן. קרנות מנוהלות על ידי גופים שונים, וחשוב לדעת אם הם מציעים ביצועים טובים ואמינים.
פתיחת חשבון השקעה
שלב נוסף שחשוב לבצע הוא פתיחת חשבון השקעה אצל חברת ברוקראז’. כיום, ישנן מספר חברות ישראליות ובינלאומיות המציעות שירותי מסחר ב-ETFs. פתיחת החשבון היא פשוטה כשיש בידך את המסמכים הנדרשים, כמו תעודת זהות ופרטי בנק. תהליך זה עשוי לארוך מספר ימים, לאחריהם תוכל להתחיל לבצע השקעות.
זכור, לפני כל השקעה, הקפד ללמוד ולהבין את הגורמים עליהם דיברנו. השקעה ב-ETFs יכולה להיות דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות שלך, אבל כמו בכל השקעה, יש לעשות את זה בחוכמה ובשיקול דעת.
ראה גם: לחץ כאן לקריאת מאמר נוסף
סוגי ETFs והיתרונות שלהם
כדי להבין את האפשרויות השונות שיש בפני המשקיע, חשוב להכיר את הסוגים השונים של ETFs ומהם היתרונות של כל אחד מהם. ישנם כמה סוגים עיקריים של ETFs שיכולים להתאים לצרכים שונים של המשקיעים:
- ETFs מדדים – אלו הן הקרנות שמעקב אחרי מדדים כמו ה-TA-125 בישראל או ה-S&P 500 בארצות הברית. היתרון הגדול של ETFs מדדים הוא שהתשואות בדרך כלל עוקבות אחרי ביצועי המדד עצמו, מאפשרות חשיפה רחבה לשוק ומפחיתות את הסיכון באמצעות גיוון.
- ETFs סקטוריאליים – אלו ETFs שמתמקדים בסקטורים מסוימים, כמו טכנולוגיה, בריאות או אנרגיה מתחדשת. אם יש לך אמונה במגמות ספציפיות, ניתן להשקיע בסקטורים אלו כדי להגדיל את חשיפה שלך בתחומים אלו.
- ETFs חוב – קרנות אלו משקיעות בדרך כלל באגרות חוב ממשלתיות או פרטיות. השקעה באגרות חוב נחשבת בדרך כלל להשקעה סולידית יותר, והן מציעות הכנסה קבועה יחסית למשקיעים. נכון להיום, יש גם ETFs שמתמקדים באגרות חוב של חברות עם דירוגים גבוהים יותר.
- ETFs על סחורות – אם אתה מעוניין להשקיע בסחורות כמו זהב, שמן או מוצרי מזון, ישנם ETFs שמציעים חשיפה לסחורות עצמם. זוהי דרך נוחה לדעתך להיות חשוף לתחום זה מבלי לרכוש את הסחורות באופן פיזי.
- ETFs אינדיקטיביים – מדובר במוצרים שמכוונים להציע חשיפה להשקעות מסוימות או תוצאות עסקיות, כמו חקירה של חברות טכנולוגיה. בעוד שסוג זה של ETFs מאפשר חשיפה למגמות השוק, יש לבצע בדיקה מעמיקה יותר בנוגע לביצועיהם.
כמו כן, כדאי לציין שכל סוג ETF יכול להיות מלווה בסיכונים שונים, ולכן חשוב לפתח הבנה מעמיקה של הסיכונים הללו לפני ביצוע השקעה. חקר את הביצועים ההיסטוריים של ETFs, כמו גם את המשתנים השונים שיכולים להשפיע עליהם – כמו תנודתיות בשוק או שינויים כלכליים עולמיים.
אסטרטגיות השקעה ב-ETFs
לאחר שבחרת את ה-ETF המתאים לצרכים שלך, ישנן כמה אסטרטגיות השקעה שכדאי לשקול:
- השקעה פסיבית – מקור ההשקעה הפסיבית הוא במטרה לעקוב אחרי ביצועי מדד מסוים לאורך זמן. המטרה כאן היא לא להתעסק במסחר יומי, אלא להשקיע ולאפשר להשקעה לגדול על פני הזמן.
- השקעה אקטיבית – זוהי אסטרטגיה מנוגדת לפסיבית, שבה אתה עוקב אחרי השוק ומשקיע על פי תחזיות או ניתוחים. זה יכול לכלול קנייה ומכירה תכופה של ETFs בהתאם למצב השוק.
- מינוף – ישנם ETFs שמספקים חשיפה ממונפת, כלומר הם מציעים תשואה כפולה או משולשת לתנודות במדד הבסיסי. עם זאת, השימוש במינוף טומן בחובו סיכון גבוה, ולכן יש להשתמש בו בזהירות.
בעזרתה של אסטרטגיה הולמת, תוכל לנצל את היתרונות של ה-ETFs כדי לבנות תיק השקעות שהולם את מטרותיך ויכול להתאים לסיכונים שאתה מוכן לקחת.
בדוק: לחץ כאן כדי לחקור יותר
סיכום והמלצות
בסיכומו של דבר, ETFs מהווים כלי השקעה גמיש ונגיש, שמאפשר למשקיעים ליהנות מהיתרונות של גיוון ומעורבות בשוק עם עלויות נמוכות יחסית. ETFs, או תעודות סל, מאפשרים למשקיעים לקנות סל של מניות או ני”ע אחרים במכה אחת, במקום להשקיע בכל מניה בנפרד. לדוגמה, להשקיע ב-ETF שעוקב אחרי מדד ת”א 125 מספק גישה לכל המניות הגדולות בשוק הישראלי, ובכך מפחית סיכון נניח על ידי פיזור השקעות.
עם מגוון רחב של סוגים – החל מ-ETFs מדדים ועד ETFs סקטוריאליים כמו טכנולוגיה או בריאות – ישנן הזדמנויות רבות כדי להתאים את ההשקעות לצרכים ולהעדפות האישיות שלך. השקעה ב-ETF שממוקד בטכנולוגיה יכולה להיות רלוונטית במיוחד למשקיעים המאמינים בצמיחה של תחום זה בעשור הקרוב.
בעת ששוקלים להשקיע ב-ETFs, חיוני לפתח הבנה מעמיקה של המוצרים השונים, איזה סיכונים הם נושאים והאסטרטגיות המתאימות להנחותיך וליעדים שלך. לדוגמה, השקעה פסיבית מתמקדת בצמיחה ארוכת טווח ומתאימה למשקיעים שמעוניינים בהשקעה יציבה עם מינימום ניהול, בעוד השקעה אקטיבית מצריכה מעקב ושינויים תכופים. השקעה מסוג זה מתאימה יותר למשקיעים שמבינים את השוק ובעלי זמן לפקח על ההשקעות.
גם השימוש במינוף, שבו ניתן להשקיע יותר ממה שיש לך בפועל, יכול להעניק פוטנציאל לתשואות גבוהות, אך יש להשתמש בו בזהירות מכיוון שהוא גם מגביר את הסיכון להפסדים. השקעה של סכום גבוה ממה שיש יכול להוביל למצב קשה במקרה של ירידת ערך.
על מנת להצליח בעולם ההשקעות, חשוב להיות סבלני ולעקוב אחרי ביצועי ההשקעות על פני זמן. חשוב לחקור את השוק, ללמוד מהניסיון שלך וכמובן, שקול להתייעץ עם יועץ השקעות אם יש צורך. אופן העבודה עם יועץ יכול לסייע לך להבין את השוק ולמזער סיכונים.
פיתוח אסטרטגיית השקעה מוקפדת תעזור לך להגיע למטרותיך ולבנות תיק השקעות שמייצג את הערכים שלך. הקפד לעדכן את התיק שלך בהתאם לשינויים בשוק ובמטרותיך האישיות. בהצלחה!
לינדה קרטר היא סופרת ומומחית פיננסית המתמחה במימון אישי ובתכנון פיננסי. עם ניסיון רב בסיוע לאנשים להשיג יציבות פיננסית ולקבל החלטות מושכלות, לינדה חולקת את הידע שלה בפלטפורמה שלנו. המטרה שלה היא להעצים את הקוראים עם עצות מעשיות ואסטרטגיות להצלחה כלכלית.